印度对比特币等数字货币实施严格的金融监管

印度政府正在讨论《2019 年禁止加密货币和官方监管数字货币法》。 一旦该法案通过，在印度持有、买卖比特币等数字货币将构成犯罪，处罚非常严厉。 判处1至10年监禁，印度可能成为第一个立法反对比特币的国家。

印度政府的这个法令意在严厉围剿比特币，应该算是世界上第一个使用比特币的国家。 尤其是，该法令确认了数字货币犯罪是可以识别的，并且认为此类犯罪不能申请保释。 这一刑罚一旦实施，其严厉程度堪比印度强奸杀人，着实震惊了全世界人民。 .

外界猜测，在全球多国对比特币不置可否甚至容忍的环境下，大多希望通过政府体系相关的监管规定对其进行有效引导。 为什么只有印度政府如此痛恨比特币？ 原来比特币与数字货币，印度之所以采取如此极端的举动，是因为其特殊的金融背景。 由于印度几年前出台非货币化令，数字货币因其匿名性和流通性而备受青睐，但同时也带来了逃税、欺诈等问题。 印度政府多年来一直在打击数字货币，并于去年实施。 数字货币交易禁令，今年的法案是对比特币政策的延续。

从全球范围来看，东方国家对数字货币的态度比西方国家更为保守。 全球约40%的国家对比特币的交易和使用没有限制，3%的国家是限制市场，4%的国家将比特币定义为非法，53%的国家没有更多的数字货币货币相关政策。 然而，随着比特币参与者越来越多，价格暴涨过快，全球对比特币进行严格监管的呼声越来越高。 尤其是最近几个月，比特币价格一路飙升，一度涨到8000多美元，而中国因为90后币圈创始人孙宇晨花了3000多万元？ 与巴菲特共进午餐引发热议，数字货币或卷土重来。 各国政府加强对比特币的监管显得尤为紧迫和重要。

而且，各国都做出了相应的表态，加强对比特币的监管。 韩国政府一位高级官员在首尔经济会议上表示，随着加密货币市场的不断发展，现在有必要重新评估加密货币政策，并建议韩国尽快建立一个平台，让加密产业，政府机构和金融机构相互沟通，协同工作。 制定加密监管指南。 日本在承认比特币为法定货币的同时，出于打击欺诈和安全风险的考虑，先后关闭了多家加密货币交易所，并同时出台多项监管措施，为稳定交易市场铺平道路。 作为世界上最大的经济体，美国对比特币并没有采取过分积极的态度。 事实上，美国大部分数字货币交易都发生在法律灰色地带，美国证券交易委员会不止一次就数字货币投资风险向投资者发出警告。 暗示需要更强有力的监管措施。

中国政府对虚拟货币也保持着严格的监管。 早在四年前，面对比特币的快速发展，央行等五部委就下发了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。 货币是一种特定的虚拟商品，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通。 《通知》还要求，中国境内所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 所有金融机构和支付机构不得以比特币为基础对产品或服务进行定价、买卖比特币或充当中央对手方、承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供服务 提供其他与比特币相关的服务。 这包括不为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务； 不接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具； 不开展比特币与人民币或外币的兑换业务； 不开展比特币存储、托管、抵押等业务； 不允许使用与比特币相关的金融产品； 比特币不能作为信托、基金等投资？ 正是在严格监管的情况下，比特币在中国的负面影响被降到了最低。

显然，以比特币为代表的虚拟货币以其去中心化的自治方式集体维护一个公开不可篡改的账本，对金融业具有极大的颠覆性。 特别是比特币，是对现有法币体系的一次重大革命，是货币发展史上的一次创新。 在抑制通货膨胀、避免铸币税、国际贸易结算等方面具有极其广阔的发展前景。 但总的来说，目前以比特币为代表的虚拟货币确实存在影响各国金融稳定的巨大风险：

第一，正是因为它具有“货币”的一般功能，在全球范围内掀起了一股货币创新浪潮，吸引了数以亿计的人对比特币进行投资和投机比特币与数字货币，使得比特币的价格居高不下. 比刚诞生时涨了几十倍，形成了比股市大得多的泡沫，很多投资者盲目参与酝酿着巨大的金融风险：例如，一些投资者可能因盲目投机而血本无归，一些别有用心的比特币网络平台趁机骗取巨额资金跑路，一些犯罪组织利用比特币洗钱和转移资产攻击外汇管制等，都为未来的顺利发展留下了阴影。 而且，由于去中心化，没有任何国家信用担保做后盾，没有国家法律认可，不具备货币合法性。 “货币”的本质是相当高的脆弱性和不确定性。

其次，虚拟货币除了存在风险和泡沫外，最大的危险在于它带来的监管问题。 以中国为例。 就参与比特币交易的人数和资金总额而言，它是世界上最大的国家。 据统计，目前中国大陆比特币交易量已占全球交易量的70%至80%。 据不完全统计，全国每天虚拟货币交易量超过200亿，交易量非常庞大。 人民币是比特币交易市场仅次于美元的第二大货币，占比1/3。 中国市场成为比特币玩家聚集地 这无疑会给中国人民银行的货币管理带来诸多问题和巨大压力。 央行既不能听之任之，也不能视而不见，因为一方面，放弃或放松监管可能导致资金跨境流动，直接减少外汇储备，进而影响我国金融安全。 最明显的是比特币网络平台不是合法正规的金融机构。 目前建立第三方资金托管不现实，可能没有金融机构愿意为其承担高风险； 中国人民银行？ 只能对比特币网络平台的运行进行监管，但其资金的来龙去脉却得不到有效监管，从而形成了自己的资金池。 这些资金不受控制，被比特币网络平台转移，参与非法高利贷等违法活动。 金融活动。

三是影响正常金融秩序，影响实体经济发展。 比特币因其越来越疯狂、越来越暴露的风险，蒙骗、迷惑了一大批投资者，将大众的投资意识引入歧途； 而比特币具有很强的传染性，可能会诱发虚拟货币的日益膨胀，影响正常的货币和金融机构。 订单冲击。 同时，随着如此多的虚拟货币的出现及其活跃的在线交易，其资金最终流向了虚无缥缈的领域，无法产生真正的价值，无法发挥真实货币的投资功能。 最终的结局是将社会资金引向投机环节，将整个社会金融创新引入歧途。 而且，众所周知，一切金融创新活动只有立足实体经济，为社会创造价值，为民生提供便利，才有意义。 衡量是否是真正有意义的金融创新，可以从三个方面来衡量：是否服务于市场经济、是否支持普惠金融发展、是否支持绿色金融发展； 如果缺少这三个基础，那就是伪金融创新。 目前所有的虚拟货币不仅缺乏这三个金融基础，其根本性质也不是为实体经济服务的创新。 比如本来打着高科技旗号的比特币，以为可以甩掉央行，甩掉黄金。 为社会制定新的价格标准，促进宏观经济平稳发展。 但实际上并不是这样的效果。 比特币不是货币，它不具备货币需要的几个条件。 它危及金融稳定，进而危及宏观经济的稳定。 显然，打击和关闭虚拟货币网络交易平台是促进经济金融稳定和社会进步的必须果断行动。

总之，当前全球比特币交易量巨大； 如果规模不能缩小，风险隐患就比较大，可能会有更多投资者卷入风险漩涡。 因此，在更深层次上，印度政府计划颁布法令，严禁比特币交易活动，关闭虚拟货币网络交易平台。 这是审时度势之举，将对防范化解金融风险发挥重要作用。 更重要的是，虚拟货币在线交易平台的关闭也为各国金融创新的发展指明了方向，有利于修正金融创新的坐标，让所有的金融创新都按照新的坐标进行转型，所以金融创新才能真正成为推动世界各国发展的宏观经济体系。 经济稳定增长的因素为全社会的和谐发展提供了正能量。

目前应从四个方面加强监管：一是各国政府应正视比特币这一新生事物的存在，尽快根据其特点、规律和特点制定一套科学的监管制度。公众广泛参与的特点。 规范其经营活动的合规性，上升到法律层面，使监管部门的监管有法可依。 二是对其资金进行第三方托管，防止其设立自己的资金池进行诈骗、非法集资、高利贷、洗钱、转移资金等非法金融活动，做到全流程受到有效合法监管，不允许高杠杆资金配置炒作，加强系统技术保障，堵住交易漏洞，防止人为炒作造成资金断链，引发跑路等事件。 三是各国政府对公众进行大力宣传，让公众提高风险意识，防止资金盲目高杠杆酝酿交易风险，避免更多人蒙受损失。 并加强监管合作，实施联合监管，消除比特币全球监管漏洞，遏制其野蛮无序增长。 四是各国央行加大对数字货币的研发和推广力度，充分吸收比特币积极有用的成分，赋予数字货币更便捷的功能，在一定程度上替代或抵消比特币的影响，压缩比特币的生存空间。返回搜狐查看更多